Faktoring
to usługa, która pozwala na szybką poprawę płynności finansowej. Wymaga ponoszenia pewnych kosztów, ale jest niezbędna wtedy gdy firma w wyniku umów nie ma dostępu do pieniędzy zamrożonych na fakturze nawet przez kilka miesięcy.
Faktoring
Faktoring dla firm ma zastosowanie w wielu branżach produkcyjnych, usługowych i przede wszystkim w handlowych. Finansowanie poprzez faktoring może być przeznaczony nawet dla jednego kontrahenta i sam decydujesz, które faktury idą do płatności przez Faktora wysyłając je mailem. W takich transakcjach zyskujesz również przejrzystość i bezpieczeństwo gdyż Faktor sprawdza kontrakty, umowy, które mogą być niekorzystne dla Ciebie.
Faktoring krok po kroku
Przedstawiasz nam swoich dostawców lub klientów z którymi współpracujesz,
faktor określi dla ciebie globalny limit faktoringu
Podpisujesz umowę na limit globalny w faktoringu
Wysyłasz mailem faktury do płatności
Płatności są dokonywane w ciągu 24 godzin
Faktoring pełny
Faktoring bez regresu (pełny) – to forma finansowania firm z wystawionych faktur, polega na tym że Faktor wypłaca zaliczkę do 90 % za fakturę a klient czyli Faktorant nie ma obowiązku oddania środków nawet jeśli dostawca ogłosił upadłość lub będzie nie wypłacalny. Jest to faktoring objęty ubezpieczeniem należności. Oto korzyści z tego faktoringu:
nie musisz martwić się o płatności faktur
Faktor przejmuje odpowiedzialność płatności na siebie
wszystkie transakcje są ubezpieczone
płatności od Faktora do 24 h
elastyczne limity od 10 tys. do 30 mln zł
firma może być zadłużona w US i ZUS
Finansować można również start – upy
Bez sprawdzania BIK i KRD i zdolności kredytowej.
Faktoring pełny jest idealnym rozwiązaniem dla firm, które szukają środków obrotowych. Dodatkowo poprzez faktoring możemy zabezpieczyć się przed nierzetelnymi dostawcami głównie z zagranicy gdzie nie jesteśmy w stanie sami tego zrobić a firma faktoringowa, która ma tam oddział bez problemu to uczyni.
Faktoring odwrotny
Faktoring odwrotny – zwany odwróconym jest nowością na rynku polskim, pozwala finansować zobowiązania naszej firmy. W praktyce oznacza to że wydłużany jest termin płatności za własne zobowiązania handlowe, środki które zostają w firmie mogą by przeznaczone na inny cel związany z prowadzeniem działalności.
Faktor płaci w 100% za zobowiązania firmy zgodnie z terminami płatności, natomiast klient spłaca zobowiązania do Faktora z odroczonym terminem płatności do 180 dni lub dłużej.
Korzyści z faktoringu odwróconego:
wydłużenie terminu spłaty za zobowiązania handlowe
środki do dyspozycji na własny cel
poprawa płynności finansowej.
Faktoring odwrotny to nic innego jak krótkoterminowy kredyt udzielany do 6 miesięcy na spłatę własnych zobowiązań, większość klientów uzupełnia sobie środki obrotowe jeśli kredyty obrotowe lub tradycyjny faktoring z regresem lub bez nie wystarcza. Firmy faktoringowe dają wtedy dwa limity jeden na faktoring tradycyjny a drugi na odwrotny. Klient może poruszać się w tych limitach płacąc odsetki za wykorzystaną faktycznie kwotę.
Najważniejsze pojęcia dotyczące faktoringu
Faktor - firma faktoringowa świadcząca usługi faktoringu i finansująca faktury przekazywane jej przez faktorantów w ramach umowy faktoringowej.
Faktorant - firma korzystająca z usługi faktoringu i przekazująca firmie faktoringowej (faktorowi) wystawione przez siebie faktury sprzedażowe z odroczonym terminem płatności do finansowania.
Faktoring - to usługa finansowa, która jest skierowana dla firm wystawiających faktury z odroczonym terminem płatności, pozwala na zachowanie płynności finansowej dzięki natychmiastowemu dostępowi do pieniędzy za wystawione faktury.
Limit faktoringowy - maksymalna kwota, w ramach której Klient może finansować swoje faktury. Wysokość limitu faktoringowego ustalana jest indywidualnie w zależności od potrzeb biznesowych Klienta.
Odroczony termin płatności - termin wyznaczony na fakturze przez sprzedawcę produktów / dostawcę usług w czasie którego odbiorca towarów określonych na fakturze, zobowiązuje się do uregulowania należności wynikających z danej faktury.
Płynność finansowa - zdolność firmy do wywiązywania się w terminie z wymagalnych, bieżących zobowiązań oraz robienia zakupów produktów i usług, niezbędnych do właściwego funkcjonowania.
Faktoring cichy - jest ciekawym rodzajem faktoringu, w którym kontrahent nie jest powiadamiany o cesji wierzytelności. Jest to świetne rozwiązanie dla firm, które nie chcą informować swoich kontrahentów o faktoringu, aby móc utrzymać dobre relacje biznesowe. Przedsiębiorstwa mogą skorzystać z faktoringu niejawnego również w sytuacji, w której ciążą na nich zakazy zawarte w umowach handlowych.
Faktoring jawny - jest to rodzaj faktoringu, gdzie kontrahent jest powiadamiany o cesji wierzytelności. Najczęściej informację tę przekazuje kontrahentowi faktorant. Jest to popularny i jeden z najtańszych rodzajów faktoringu.